当前位置:首页 >> 警 界 2016.09.22 星期四

代办信用卡后冒领盗刷4万余元涉案损失全部追回



  

  提供办理信用卡业务,伺机扣留受害人办卡用的手机卡,激活信用卡后进行盗刷——日前,槐荫公安分局通报了一起信用卡诈骗案。
案发信用卡没拿到 钱竟被刷走了
  市民李楠(化名)想要办理一张透支额度高的银行卡,可自己又不符合办卡条件。在朋友的“指引”下,2015年底,李楠来到了位于槐荫区凯旋新城的一处信用卡办理中介。这里的工作人员看上去挺专业,说只要按照他们的要求提供个人信息,在家坐等收卡就可以了,至于透支额度,可以过万元。
  李楠一听心动了,按照工作人员的要求提供了自己的个人信息。按照中介机构的要求,他们需要收取信用卡透支额度的10%作为佣金。信用卡会邮寄到中介机构,并由中介机构通过刷卡的形式将费用扣出。李楠没多想,就按照中介机构的要求将自己的手机卡留给了中介。
  一段时间后,李楠没有拿到信用卡,他打电话给中介询问办卡进度,对方表示需要再等等。李楠相信了中介的这番说辞,又耐心地等待了几天,可信用卡依然未出。李楠将电话打到银行,工作人员按照身份证信息确实查询到了一张属于李楠的信用卡,透支额度为2.5万元,且早已发卡,并已产生了刷卡消费记录。
立案受害人不止一个 团伙盗刷4万余元
  感觉不太对劲的李楠又一次找到中介,询问自己的信用卡哪儿去了。见隐瞒不下去,中介称卡确实已经到了。李楠要求其还款,否则就报警。中介一边安抚李楠,一边承诺会分几次将钱还给李楠。可令李楠没想到的是,在他收到一笔3000元的还款后,这个中介“消失”了。
  李楠报了警。有相同遭遇的不只李楠一人。2016年1月12日,两起信用卡诈骗案件立案。经专案组民警调查,2015年11月至12月间,有犯罪团伙在槐荫区凯旋新城出租屋内以办信用卡为诱饵,引诱受害人向信用卡中介提供身份信息,并由中介为办卡人包装工作身份后申请办理信用卡。同时,扣留受害人用于开卡的手机卡,出卡后冒领受害人信用卡并激活进行盗刷。两名受害人共被盗刷4万余元。
  专案组民警根据信用卡使用记录发现,犯罪嫌疑人为了套取透支出来的现金,选择在商场一次性购置大量消费卡,再通过其他渠道将消费卡售出,换取现金。民警顺藤摸瓜、反向追踪,很快锁定了售卖消费卡的李某(男,37岁,山东新泰人)。通过调取监控画面,并经受害人、商场售卡人辨认,最终确定该名男子就是涉嫌盗刷信用卡的犯罪嫌疑人。
破案4名犯罪嫌疑人落网 涉案损失全部追回
  今年4月19日,专案组获得信息,犯罪嫌疑人李某在莱芜某娱乐场所出现。专案组民警迅速奔赴莱芜,在当地警方大力协助下顺利将犯罪嫌疑人李某抓获。经审查,犯罪嫌疑人对骗取公民信息盗刷信用卡的犯罪行为供认不讳,并供述同案另外两名犯罪嫌疑人王某、崔某的落脚地点,警方迅速出击,在济南市谷庄租住房内将两名犯罪嫌疑人一举抓获。槐荫警方一鼓作气,继续加大审查力度,于今年6月14日将一直隐藏在槐荫区的犯罪嫌疑人杨某抓获。至此,涉案的4名犯罪嫌疑人全部落网,被盗刷的4万余元也全部追回。
  经审讯,4名犯罪嫌疑人系社会无业人员,一直靠替别人办理信用卡收取佣金为生。犯罪嫌疑人声称,办卡时间长了,对办卡流程比较了解,又觉得只抽取10%的佣金收益太少、来钱太慢,于是选择了直接将受害人的信用卡全部透支。
  槐荫区公安分局民生警务平台提醒广大市民,要通过正规渠道办理信用卡,不要轻易相信中介人员的承诺;更不要将信用卡关联的手机或手机卡交给他人。办理信用卡时,一定要提供真实的个人资料,不要心存侥幸。一旦出现问题,会对个人征信造成影响,严重的,还会构成刑事犯罪。
  (本报记者 尹爽)
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  (本报记者 尹爽 通讯员 王洪利)

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